Le volume de l'USDC passe à 23 milliards de dollars en 2024
Le paysage du marché des crypto-monnaies a été considérablement remodelé par des réglementations et une surveillance plus strictes, ce qui a eu un impact sur les crypto-monnaies alternatives telles que Ripple, Uniswap et Monero, qui ont dû faire face à de nombreux défis.
D'un autre côté, cette évolution vers des cadres réglementaires plus stricts a catalysé une augmentation de l'attrait mondial pour les monnaies stables conformes à la réglementation, notamment USD Coin.
En 2024, l'activité commerciale de l'USDC a grimpé en flèche pour atteindre 23 milliards de dollars, contre 9 milliards de dollars l'année précédente. Cette croissance remarquable s'explique par l'augmentation de la demande de stablecoins conformes aux normes légales parmi les principaux traders, ce qui fait des stablecoins réglementés le choix idéal.
Grâce à ces changements, l'USDC a vu sa présence sur le marché s'étendre à des niveaux sans précédent. L'analyse de Kaiko révèle que la part de marché d'USDC a atteint 14 % en termes de FDUSD.
Une combinaison de dynamiques industrielles a propulsé les volumes d'échange et la pénétration du marché d'USDC. Kaiko souligne que l'émergence des bourses centralisées (CEX) est l'un des principaux moteurs de l'augmentation des transactions d'USDC.
Selon l'étude, à partir de mars 2023, l'USDC a vu sa domination sur les CEX augmenter de manière significative, passant de 60 % à 90 %.
Un autre facteur important de cette augmentation est le rôle des règlements perpétuels des contrats à terme. Les rapports de Kaiko indiquent une augmentation des règlements perpétuels du bitcoin utilisant l'USDC, qui sont passés de 0,3 % à 3,6 %, les règlements perpétuels de l'Ethereum atteignant 6,8 %.
Cette tendance souligne l'évolution de l'attitude des investisseurs à l'égard des monnaies stables qui répondent aux normes réglementaires.
L'annonce par Circle, le 30 juin, de sa conformité totale avec le MiCA (règlement européen sur les marchés des crypto-actifs) constitue un événement marquant dans le secteur des stablecoins en Europe, établissant une référence en matière d'adhésion à la réglementation.
À la suite de Circle, des entités comme Forge de SocGen, connues pour émettre des monnaies numériques basées sur l'euro, se sont alignées sur la réglementation.
Après l'annonce de Circle sur le respect des normes MiCA, l'EURC et l'USDC ont tous deux observé une hausse notable de leurs volumes d'échanges quotidiens.
De même, SocGen a enregistré une hausse de ses volumes d'échanges, ce qui souligne le rôle essentiel de la conformité aux normes MiCA dans le renforcement de la demande d'USDC.
L'évolution du paysage réglementaire oriente les investisseurs institutionnels et les principaux acteurs du marché vers une approche conforme des marchés de produits dérivés.
L'arrivée de ces entités institutionnelles devrait encore amplifier la demande et les volumes d'échanges pour l'USDC.
En conséquence, l'USDC et d'autres stablecoins réglementés sont prêts à connaître une croissance continue de l'activité transactionnelle à mesure que les préférences des utilisateurs évoluent.
Malgré la prédominance des stablecoins non réglementés, la trajectoire des alternatives réglementées semble optimiste, d'autant plus que les principales bourses comme Binance, OKX, Kraken et Bitstamp commencent à imposer des limites et à les retirer de la liste.
