Prime Trust: что с проектом, регуляторами и деньгами клиентов
Цель данной статьи — разобраться в деталях ситуации, изучить вопросы регулирования, потенциальные последствия для средств клиентов и различные точки зрения на этот вопрос.
Компания Prime Trust, ранее занимавшая видное место в индустрии цифровых активов, в настоящее время сталкивается с серьезными проблемами в сфере регулирования.
Отдел финансовых институтов штата Невада обратился в суд с ходатайством о передаче Prime Trust под его управление, ссылаясь на то, что компания работает "небезопасным и ненадежным образом".
Предыстория Prime Trust
Prime Trust, трастовая блокчейн-компания, была основана в 2016 году в Лас-Вегасе, штат Невада. Компания предоставляла решения по хранению криптовалюты и предлагала различные решения по обеспечению нормативно-правового соответствия, включая полный стек частных исключений.
Она быстро стала ключевым игроком в секторе онлайн-формирования капитала, предоставляя услуги множеству платформ.
По мере того как цифровые активы становились популярнее, Prime Trust была готова предоставлять услуги по хранению и не только новым компаниям. Prime Trust была одной из немногих, получивших положительный результат в условиях, при которых многие теряли деньги.
Скотт Перселл, основатель и бывший генеральный директор Prime Trust, постоянно присутствовал на различных мероприятиях, посвященных краудфандингу и финтеху. Ходили слухи, что он больше не владеет акциями компании, которую основал. После его ухода был назначен новый генеральный директор Prime Trust.
Нормативные препятствия со стороны регулятора
Ходатайство о передаче Prime Trust под менторство управляющей компании поступило через неделю после того, как регулятор издал указ о прекращении деятельности. Регулятор утверждает, что Prime Trust испытывает значительный кризис ликвидности и не в состоянии удовлетворить запросы клиентов на вывод средств.
Согласно последним документам, компания должна клиентам более 85 миллионов долларов в фиатной валюте, но располагает лишь 2,9 миллионами долларов. Кроме того, долг компании в криптовалюте составляет 69,5 млн долларов, а ее цифровые активы — 68,6 млн долларов.
Основной целью регулятора является сохранение любой оставшейся стоимости предприятия Prime в интересах своих клиентов.
21 июня он издал указ о прекращении деятельности компании. Регулятор запретил ей принимать фиат и криптовалюты от существующих и новых клиентов.
Последствия для средств клиентов
Действия регулятора вызвали обеспокоенность по поводу будущего клиентских средств.
Неспособность компании удовлетворить все запросы клиентов на снятие средств из-за их нехватки привела к возникновению значительных обязательств по балансу компании. Регулятор утверждает, что Prime Trust не соблюла свои доверительные обязанности по отношению к клиентской базе, тем самым нарушив трастовое законодательство штата Невада.
Несколько компаний, использующих Prime Trust в качестве управляющего их средствами, такие как Stably и Securitize Markets, были вынуждены приостановить некоторые услуги и операции из-за того, что Prime Trust заморозил снятие средств и депозиты.
Различные мнения и будущие последствия
Сложившаяся ситуация вызвала целый ряд мнений и спекуляций относительно будущего Prime Trust.
Одни считают, что управляющая компания может принести пользу бедствующим организациям, помогая им избежать обращения за защитой от банкротства.
Другие выражают беспокойство по поводу потенциального влияния на всю крипто- и финтех-индустрию, учитывая значительную роль Prime Trust в этом секторе.
BitGo, поставщик финансовых услуг в сфере цифровых активов, ранее выражал намерение приобрести Prime Trust, но недавно решил отказаться от этих планов.
"После значительных усилий и работы по поиску дальнейшего пути сотрудничества с Prime Trust, BitGo приняла трудное решение отказаться от приобретения Prime Trust", — заявила компания.
Реакция криптоиндустрии
Проблемы, связанные с Prime Trust, значительно обеспокоили криптоиндустрию. Роль Prime Trust заключалась в защите средств и активов клиентов. Предполагаемое нарушение доверительных обязанностей вызвало вопросы о безопасности и надежности подобных учреждений в этом секторе.
Ситуация также подчеркнула важность соблюдения нормативных требований в криптоиндустрии.
В связи с быстрым распространением и все более широким признанием криптовалют регуляторы начинают проявлять к ним повышенное внимание.
Компании, работающие в этой сфере, должны обеспечить полное соблюдение всех соответствующих нормативных требований, чтобы избежать подобных ситуаций.
Выводы для сектора финтеха
Дело Prime Trust служит суровым напоминанием для сектора финтеха о возможных подводных камнях в вопросе быстрого роста без надежного финансового управления.
Финтех-компании, особенно те, которые работают с цифровыми активами, должны обеспечить надежный финансовый контроль и достаточную капитализацию для выполнения своих обязательств.
Кроме того, это дело подчеркивает важность прозрачности в секторе финтеха. Компании должны быть открытыми и честными со своими клиентами относительно их финансового положения и любых потенциальных рисков.
Реакция рынка и клиентов
Новость о проблемах с регулированием и потенциальном банкротстве компании Prime Trust по понятным причинам вызвала ажиотаж среди ее клиентов и на рынке в целом.
TrueUSD, стейблкоин-проект, сотрудничавший с Prime Trust, поспешил заверить своих пользователей, что он "никак не связан" с Prime Trust.
Они подчеркнули, что диверсифицировали свои партнерские отношения и поддерживают "многочисленные рельсы USD" в других местах, гарантируя, что минт и обмен TUSD не пострадают.
Тем не менее ситуация вызвала последствия. Недавняя волатильность вокруг TrueUSD, вызванная регуляторными проблемами Prime Trust, привела к волнениям на кредитных рынках и привлекла внимание трейдеров, спекулирующих на сценариях депеггинга.
Источник: TradingView
Переменная ставка по займам для TUSD взлетела до более чем 30% годовых, достигнув еще более высоких уровней ранее в течение дня, когда была высокая волатильность.
Более того, один из трейдеров совершил многомиллионную короткую сделку по TUSD, заняв 2 млн долларов в стейблкоине против 2,5 млн долларов в залоге USDC.
Что будет дальше с Prime Trust
Дальнейшие шаги Prime Trust и его клиентов неясны. Процесс управления, скорее всего, будет сложным и длительным, его главная цель — сохранить любую оставшуюся стоимость предприятия в интересах клиентов Prime Trust. Клиенты компании и заинтересованные стороны отрасли будут внимательно следить за действиями регулятора.
Эта ситуация также служит суровым напоминанием о рисках, связанных с хранением цифровых активов, и о важности надежного финансового управления и соблюдения нормативных требований.
Поскольку крипто- и финтех-сектор продолжают развиваться, компании должны быть должным образом готовы ориентироваться в сложном нормативном ландшафте и защищать средства своих клиентов.
