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Analytiken
Prime Trust: Ein tiefer Einblick in regulatorische Fragen und die Zukunft von Kundengeldern
08.07.2023

Prime Trust: Ein tiefer Einblick in regulatorische Fragen und die Zukunft von Kundengeldern

08.07.2023
4,3

Dieser Artikel zielt darauf ab, die Details der Situation zu untersuchen, die regulatorischen Fragen, mögliche Konsequenzen für Kundengelder und verschiedene Standpunkte zu diesem Thema zu untersuchen.

Prime Trust, früher ein prominenter Akteur in der Digital Asset-Branche, steht derzeit vor erheblichen regulatorischen Herausforderungen. 

Die Abteilung für Finanzinstitute in Nevada hat beim Gericht eine Petition eingereicht, Prime Trust in Konkursverwaltung zu stellen, unter Berufung darauf, dass das Unternehmen auf "unsichere und ungesunde Weise" operiert.

Historischer Kontext

Prime Trust, eine Blockchain-gesteuerte Treuhandgesellschaft, wurde 2016 in Las Vegas, Nevada, gegründet. Das Unternehmen wurde gegründet, um Lösungen für die Verwahrung von Kryptowährungen bereitzustellen und verschiedene Compliance-Lösungen anzubieten, einschließlich aller privaten Ausnahmen.

Es wurde schnell zu einem wichtigen Akteur im Bereich der Online-Kapitalbildung und erbrachte Dienstleistungen für zahlreiche Plattformen. 

Als digitale Vermögenswerte an Fahrt gewannen, war Prime Trust da, um Verwahrungs- und andere Dienstleistungen für aufstrebende Unternehmen bereitzustellen. Das Unternehmen war eines der wenigen, das in einer Landschaft, in der viele Geld verloren, ein positives Ergebnis erzielte.



Scott Purcell, der Gründer und ehemalige CEO von Prime Trust, war regelmäßig auf verschiedenen Crowdfunding- und Fintech-Veranstaltungen präsent. Es kursierten Gerüchte, dass er an dem von ihm gegründeten Unternehmen kein Eigenkapital mehr hielt. Nach seinem Ausscheiden wurde ein neuer CEO ernannt, der Prime Trust leiten sollte.

Regulatorische Hindernisse

Die Petition, primäres Vertrauen in die Konkursverwaltung zu setzen, kommt eine Woche, nachdem die Aufsichtsbehörde eine Unterlassungsanordnung für die Firma erlassen hat. Die Aufsichtsbehörde behauptet, dass Prime Trust mit einer erheblichen Liquiditätskrise konfrontiert ist und nicht in der Lage ist, Kundenabhebungsanforderungen zu erfüllen. 

Laut der jüngsten Einreichung schuldet das Unternehmen seinen Kunden über 85 Millionen US-Dollar in Fiat-Währung, besitzt aber nur 2,9 Millionen US-Dollar. Darüber hinaus hat es eine Kryptoschuld von 69,5 Millionen US-Dollar, während sich seine Bestände an digitalen Vermögenswerten auf 68,6 Millionen US-Dollar belaufen.

Primäres Ziel der Regulierungsbehörde ist es, den verbleibenden Unternehmenswert in Prime zum Nutzen ihrer Kunden zu erhalten. 

Am 21. Juni erließ es eine Unterlassungsverfügung an das Unternehmen, in der es angewiesen wurde, die Annahme von Fiat- und Kryptowährung sowohl von bestehenden als auch von neuen Kunden zu Verwahrungszwecken einzustellen.

Konsequenzen für Kundengelder

Die von der Regulierungsbehörde ergriffenen Maßnahmen haben Bedenken hinsichtlich der Zukunft der Kundengelder ausgelöst. 

Das Versäumnis des Unternehmens, alle Auszahlungsanträge von Kunden aufgrund eines Mangels an Kundengeldern zu erfüllen, hat zu einer erheblichen Haftung in seiner Bilanz geführt. Die Regulierungsbehörde behauptet, Prime Trust habe seine treuhänderischen Pflichten gegenüber seinem Kundenstamm verletzt und damit gegen die Treuhandgesetze von Nevada verstoßen.

Mehrere Unternehmen, die Prime Trust als regulierte Depotbank nutzen, wie z. B. Stably und Securitize Markets, waren gezwungen, einige Dienstleistungen und Operationen einzustellen, da Prime Trust Abhebungen und Einzahlungen einfriert.

Unterschiedliche Meinungen und zukünftige Auswirkungen

Die Situation hat eine Reihe von Meinungen und Spekulationen über die Zukunft von Prime Trust ausgelöst. 

Einige glauben, dass die Zwangsverwaltung notleidenden Organisationen zugute kommen könnte, indem sie ihnen hilft, die Beantragung von Insolvenzschutz zu vermeiden. 

Andere Express-Konzerne äußern sich besorgt über die möglichen Auswirkungen auf die breitere Krypto- und Fintech-Branche angesichts der bedeutenden Rolle von Prime Trust in diesem Sektor.

BitGo, ein Finanzdienstleister für digitale Vermögenswerte, hatte zuvor seine Absicht bekundet, Prime Trust zu erwerben, entschied sich jedoch kürzlich, diese Pläne aufzugeben:

"Nach erheblichen Anstrengungen und Bemühungen, mit Prime Trust einen Weg nach vorne zu finden, hat BitGo die schwierige Entscheidung getroffen, die Übernahme von Prime Trust zu beenden", erklärte das Unternehmen.

Die Reaktion der Kryptoindustrie

Die Probleme im Zusammenhang mit Prime Trust haben die Kryptoindustrie erheblich gestört. Die Rolle von Prime Trust als Depotbank bestand darin, die Gelder und Vermögenswerte der Kunden zu schützen. Die angebliche Verletzung treuhänderischer Pflichten hat Fragen nach der Sicherheit und Zuverlässigkeit ähnlicher Institute in der Branche aufgeworfen.

Die Situation hat auch die Bedeutung der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften in der Kryptoindustrie unterstrichen. 

Mit der raschen Expansion und der zunehmenden Akzeptanz von Kryptowährungen durch den Mainstream wird die regulatorische Kontrolle immer intensiver. 

Unternehmen, die in diesem Bereich tätig sind, müssen sicherstellen, dass sie alle relevanten Vorschriften vollständig einhalten, um ähnliche Situationen zu vermeiden.

Takeaways für den Fintech-Sektor

Der Fall Prime Trust erinnert den Fintech-Sektor eindringlich an die potenziellen Fallstricke eines schnellen Wachstums ohne solides Finanzmanagement. 

Fintech-Unternehmen, insbesondere solche, die sich mit digitalen Vermögenswerten befassen, müssen sicherstellen, dass sie über strenge Finanzkontrollen verfügen und angemessen kapitalisiert sind, um ihren Verpflichtungen nachzukommen.

Darüber hinaus unterstreicht der Fall die Bedeutung von Transparenz im Fintech-Sektor. Unternehmen müssen ihren Kunden gegenüber offen und ehrlich über ihre finanzielle Situation und mögliche Risiken sein.

Marktreaktion und Kundenreaktionen

Die Nachricht von den regulatorischen Problemen und der möglichen Insolvenz von Prime Trust hat verständlicherweise bei seinen Kunden und dem breiteren Markt für Aufsehen gesorgt. 

TrueUSD, ein stabiles Coinprojekt, das eine Partnerschaft mit Prime Trust hatte, versicherte seinen Nutzern schnell, dass es "keine Exposition" gegenüber Prime Trust habe. 

Sie betonten, dass sie ihre Partnerschaften diversifiziert und anderswo "mehrere USD-Rails" unterhalten hätten, um sicherzustellen, dass die Prägung und Rücknahme von TUSD nicht beeinträchtigt würden.

Die Situation war jedoch nicht ohne Welleneffekte. Die jüngste Volatilität um TrueUSD, die durch die regulatorischen Probleme von Prime Trust ausgelöst wurde, hat auf den Kreditmärkten Wellen geschlagen und die Aufmerksamkeit von Händlern auf sich gezogen, die auf Depegging-Szenarien spekulierten.

Quelle und Copyright © TradingView

Der variable Zinssatz für TUSD ist auf über 30% APR gestiegen und hat früher am Tag noch höhere Niveaus erreicht.

Darüber hinaus hat ein Händler einen Multi-Millionen-Dollar-Short auf TUSD ausgeführt und sich $2 Millionen in der Stablecoin gegen $2,5 Millionen in USDC-Sicherheiten geliehen.

Der Weg nach vorne

Die nächsten Schritte für Prime Trust und seine Kunden sind ungewiss. Der Insolvenzprozess wird wahrscheinlich komplex und langwierig sein, mit dem vorrangigen Ziel, den verbleibenden Unternehmenswert zum Nutzen der Kunden von Prime Trust zu erhalten. Die Kunden des Unternehmens und die Interessengruppen der Branche werden die Maßnahmen der Regulierungsbehörde genau beobachten.

Die Situation erinnert auch deutlich an die Risiken, die mit der Verwahrung digitaler Vermögenswerte verbunden sind, und an die Bedeutung eines soliden Finanzmanagements und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften. 

Da sich der Krypto- und Fintech-Sektor weiter entwickelt, müssen Unternehmen sicherstellen, dass sie angemessen darauf vorbereitet sind, sich in der komplexen regulatorischen Landschaft zurechtzufinden und die Gelder ihrer Kunden zu schützen.

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