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Analítica
Prime Trust: una inmersión profunda en los problemas regulatorios y el futuro de los fondos de los clientes
07/07/2023

Prime Trust: una inmersión profunda en los problemas regulatorios y el futuro de los fondos de los clientes

07/07/2023
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Este artículo tiene como objetivo profundizar en los detalles de la situación, examinando los problemas regulatorios, las posibles consecuencias para los fondos de los clientes y varios puntos de vista al respecto

Prime Trust, anteriormente un actor destacado en la industria de activos digitales, enfrenta actualmente importantes desafíos regulatorios.

La División de Instituciones Financieras de Nevada solicitó a la corte que ponga a Prime Trust en suspensión de pagos, citando que la compañía está operando de una "manera insegura y poco sólida".

Contexto histórico

Prime Trust, una empresa fiduciaria impulsada por blockchain, se fundó en 2016 en Las Vegas, Nevada. La empresa se estableció para brindar soluciones para la custodia de criptomonedas y ofrecer varias soluciones de cumplimiento, incluida la pila completa de exenciones privadas.

Rápidamente se convirtió en un actor clave en el sector de formación de capital en línea, brindando servicios para numerosas plataformas.

A medida que los activos digitales ganaban terreno, Prime Trust estaba allí para brindar custodia y otros servicios a las empresas emergentes. La empresa fue una de las pocas que generó un resultado positivo en un panorama en el que muchos estaban perdiendo dinero.



Scott Purcell, el fundador y ex director ejecutivo de Prime Trust, estuvo presente regularmente en varios eventos de crowdfunding y fintech. Circulaban rumores de que ya no tenía acciones en la empresa que fundó. Después de su partida, se nombró un nuevo director ejecutivo para dirigir Prime Trust.

Obstáculos regulatorios

La petición para colocar a Prime Trust en administración judicial se produce una semana después de que el regulador emitiera una orden de cese y desistimiento de la empresa. El regulador afirma que Prime Trust se enfrenta a una importante crisis de liquidez y no puede cumplir con las solicitudes de retiro de los clientes.

Según la presentación más reciente, la empresa debe a los clientes más de $85 millones en moneda fiduciaria, pero solo posee $2,9 millones. Además, tiene una deuda criptográfica de $69,5 millones, mientras que sus activos digitales ascienden a $68,6 millones.

El objetivo principal del regulador es conservar cualquier valor empresarial remanente en Prime para el beneficio de sus clientes.

El 21 de junio, emitió una orden de cese y desistimiento a la empresa, indicándole que dejara de aceptar monedas fiduciarias y criptomonedas de clientes nuevos y existentes con fines de custodia.

Consecuencias para los fondos de los clientes

Las acciones tomadas por el regulador han despertado preocupaciones sobre el futuro de los fondos de los clientes.

El hecho de que la empresa no cumpliera con todas las solicitudes de retiro de los clientes debido a la escasez de fondos de los clientes ha resultado en un pasivo significativo en su balance. El regulador alega que Prime Trust ha violado sus deberes fiduciarios con su base de clientes, violando así las leyes de fideicomiso de Nevada.

Varias empresas que utilizan Prime Trust como su custodio regulado, como Stably y Securitize Markets, se han visto obligadas a suspender algunos servicios y operaciones debido a que Prime Trust congela los retiros y depósitos.

Opiniones variadas y ramificaciones futuras

La situación ha provocado una serie de opiniones y especulaciones sobre el futuro de Prime Trust.

Algunos creen que la administración judicial podría beneficiar a las organizaciones en dificultades al ayudarlas a evitar solicitar protección por bancarrota.

Otros expresan su preocupación por el impacto potencial en la industria criptográfica y fintech más amplia, dado el importante papel de Prime Trust en el sector.

BitGo, un proveedor de servicios financieros de activos digitales, había expresado previamente sus intenciones de adquirir Prime Trust, pero recientemente decidió abandonar estos planes:

"Después de un esfuerzo y trabajo considerables para encontrar un camino a seguir con Prime Trust, BitGo ha tomado la difícil decisión de rescindir la adquisición de Prime Trust", declaró la compañía.

La reacción de la criptoindustria

Los problemas que rodean a Prime Trust han perturbado significativamente a la industria de las criptomonedas. El papel de Prime Trust como custodio era proteger los fondos y activos de los clientes. El presunto incumplimiento de los deberes fiduciarios ha generado dudas sobre la seguridad y confiabilidad de instituciones similares en el sector.

La situación también ha subrayado la importancia del cumplimiento normativo en la criptoindustria.

Con la rápida expansión y la creciente aceptación general de las criptomonedas, el escrutinio regulatorio se está volviendo más intenso.

Las empresas que operan en este espacio deben asegurarse de cumplir con todas las regulaciones pertinentes para evitar situaciones similares.

Conclusiones para el sector Fintech

El caso de Prime Trust sirve como un claro recordatorio para el sector fintech de los peligros potenciales del crecimiento rápido sin una gestión financiera sólida.

Las empresas de tecnología financiera, en particular las que se ocupan de activos digitales, deben asegurarse de contar con controles financieros sólidos y estar adecuadamente capitalizados para cumplir con sus obligaciones.

Además, el caso destaca la importancia de la transparencia en el sector fintech. Las empresas deben ser abiertas y honestas con sus clientes sobre su situación financiera y cualquier riesgo potencial.

Respuesta del mercado y reacciones de los clientes

Es comprensible que la noticia de los problemas regulatorios y la posible insolvencia de Prime Trust haya causado revuelo entre sus clientes y el mercado en general.

TrueUSD, un proyecto de moneda estable que se asoció con Prime Trust, aseguró rápidamente a sus usuarios que no tenía "exposición" a Prime Trust.

Hicieron hincapié en que habían diversificado sus asociaciones y mantenido "múltiples rieles de USD" en otros lugares, asegurando que la acuñación y el canje de TUSD no se vieran afectados.

Sin embargo, la situación no ha estado exenta de efectos dominó. La volatilidad reciente que rodea a TrueUSD, provocada por los problemas regulatorios de Prime Trust, ha generado ondas en los mercados de préstamos y ha atraído la atención de los comerciantes que especulan sobre los escenarios de desvinculación.

Fuente y derechos de autor © TradingView

La tasa de préstamo variable para TUSD se ha disparado a más del 30% APR, alcanzando niveles aún más altos más temprano en el día.

Además, un comerciante ejecutó una posición corta multimillonaria en TUSD, tomando prestados $ 2 millones en la moneda estable contra $ 2,5 millones en garantía de USDC.

El camino a seguir

Los próximos pasos para Prime Trust y sus clientes son inciertos. Es probable que el proceso de administración judicial sea complejo y prolongado, con el objetivo principal de preservar cualquier valor empresarial remanente en beneficio de los clientes de Prime Trust. Los clientes de la empresa y las partes interesadas de la industria observarán de cerca las acciones del regulador.

La situación también sirve como un claro recordatorio de los riesgos asociados con la custodia de activos digitales y la importancia de una gestión financiera sólida y el cumplimiento normativo.

A medida que los sectores criptográfico y fintech continúan evolucionando, las empresas deben asegurarse de estar adecuadamente preparadas para navegar el complejo panorama regulatorio y proteger los fondos de sus clientes.
 

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