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O que é Alloy USDT (aUSDT) e será que é scam? Avaliações, opiniões e DYOR
01/07/2024

O que é Alloy USDT (aUSDT) e será que é scam? Avaliações, opiniões e DYOR

01/07/2024
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Tether é, sem dúvida, líder no setor de stablecoins. Recentemente, a Tether introduziu uma nova categoria de ativos digitais conhecida como ativos vinculados. O primeiro token da linha Alloy by Tether é o aUSDT. O que é essa nova stablecoin, o que a torna diferente do USDT tradicional e será que essa nova moeda é um golpe de scam? Confira nossa análise para saber.

Visão geral do Alloy by Tether (aUSDT) 

Tether, um dos principais fornecedores de stablecoin no mercado de criptomoedas, lançou recentemente uma nova stablecoin lastreada em ouro, chamada Alloy by Tether (aUSDT), vinculada ao dólar americano.  A empresa descreveu o lançamento do aUSDT como a fase inicial de sua estratégia mais ampla para tokenizar ativos do mundo real. O Alloy by Tether, primeiro produto dessa série, tem como objetivo espelhar o valor do dólar americano usando o Tether Gold como garantia. 

O Alloy by Tether traz uma nova classe de ativos digitais denominados "ativos vinculados", que visam replicar os valores de diversos ativos, como as principais moedas, commodities como ouro, petróleo e trigo, ou instrumentos financeiros, incluindo ações e títulos. Os ativos vinculados mantêm o vínculo com o ativo subjacente por meio de mecanismos que geralmente combinam a supercolateralização com pools de liquidez robustos em mercados secundários.

Ao contrário do USDT, que é lastreado por uma cesta de ativos, incluindo moedas fiduciárias e títulos, o Alloy será sobrecolateralizado pelo Tether Gold (XAUT) — um token que representa a propriedade de ouro físico — mas vinculado ao dólar americano. A sobrecolateralização é uma característica fundamental do aUSDT, garantindo que os tokens sejam apoiados por um valor de Tether Gold que exceda seu valor nominal. Essencialmente, o novo token funciona como um dólar sintético, destinado a imitar o valor e a funcionalidade do dólar dos EUA sem ser diretamente apoiado por ele. O ouro físico armazenado na Suíça dá suporte ao aUSDT, combinando a estabilidade do dólar americano com o valor inerente do ouro.

O CEO da Tether, Paolo Ardoino, referiu-se ao AUSD₮ em um post no X como dólar sintético, fortemente garantido pelo Tether Gold.

Os tokens aUSDT são cunhados por meio de contratos inteligentes compatíveis com a Máquina Virtual Ethereum (EVM), permitindo interoperabilidade e integração suaves no ecossistema Ethereum mais amplo e em suas várias blockchains compatíveis, incluindo Ethereum Mainnet, Polygon, Optimism, Arbitrum, BNB Chain e outras.

A plataforma Alloy permite que os usuários criem novos tokens aUSDT depositando Tether Gold por meio de contratos inteligentes e oráculos de preço, exigindo um depósito de garantia que exceda o valor do aUSDT que desejam cunhar. Esse excesso de XAUT serve como um amortecedor para manter a estabilidade do aUSDT em meio à possível volatilidade do preço do ouro.

Avaliações e opiniões sobre o Alloy by Tether (aUSDT): X e Reddit

Desde seu lançamento, há menos de duas semanas, o aUSDT tem recebido opiniões mistas no Reddit e no X. O principal feedback indica que os usuários estão tendo dificuldades para compreender a funcionalidade e os mecanismos financeiros da moeda.

Opiniões do Reddit

No Reddit, as discussões sobre aUSDT são esparsas, com um tópico destacando a confusão sobre a estabilidade fiscal da moeda. Um usuário expressou ceticismo em relação ao conceito "lastreado em ouro e vinculado ao dólar", questionando como a Tether gerenciaria as flutuações nos preços do ouro:

Fonte e direitos autorais: Reddit 

Opiniões do X

No X, as opiniões são diversas. Muitos usuários estão intrigados com a necessidade de aUSDT quando já existe o USDT, enquanto outros apreciam a inovação, mas questionam suas vantagens práticas.

Ceticismo sobre as intenções da Tether:

Incerteza quanto à vantagem sobre o USDT

Percebido como uma imitação de DAI 

Confusão entre manter um derivativo e um ativo subjacente:

Questionando a necessidade do aUSDT: 

Crítica desdenhosa:

 Feedback positivo:

Endosso de analistas do setor:

O analista de Bitcoin on-chain Willy Woo acredita que o Alloy (aUSDT) é uma "ideia genial". Ele diz que, em vez de emitir USDT e obter o rendimento de T-Bills, a empresa pode agora emitir aUSDT obtendo ganho com o ouro. Woo acredita que, no longo prazo, o ouro obtém 8%, em comparação com os T-Bills, que rendem de 0 a 5%.

 

Comunidade, site e contas de mídia social

A conta do aUSDT no X foi criada recentemente e obteve aproximadamente 2 400 seguidores com apenas 12 postagens. As seções de comentários mostram atividade moderada.

O site do aUSDT é simples, com um link para o aplicativo de cunhagem de aUSDT, uma seção de documentação abrangente e uma página de estatísticas. Embora haja um link para a página do Telegram, o aUSDT não tem seu próprio canal dedicado; em vez disso, ele direciona os usuários para o canal oficial da Tether.

Fundadores e investidores do aUSDT

O aUSDT é um produto da gigante das stablecoins Tether, liderada pelo CEO Paolo Ardoino. A Tether detém uma posição dominante no mercado de stablecoin e é reconhecida como uma das empresas mais lucrativas do setor cripto. No primeiro trimestre de 2024, a Tether reportou um lucro de US$ 4,5 bilhões e um capital líquido de US$ 11,4 bilhões.

O desenvolvimento do aUSDT foi realizado pelas subsidiárias da Tether, Moon Gold e Moon Gold El Salvador. Ambas as empresas estão registradas em El Salvador e são emissoras de stablecoin autorizadas pela Comissão Nacional de Ativos Digitais (CNAD) em El Salvador.

Preço atual do aUSDT

O aUSDT é uma stablecoin lastreada em ouro e consistentemente vinculada ao valor do dólar americano. Os usuários podem adquirir aUSDT depositando XAUT como garantia diretamente por meio do aplicativo Alloy USDT, recebendo aUSDT em troca. É importante observar que os usuários devem fornecer um depósito de garantia que exceda o valor do aUSDT que desejam cunhar.

Fonte e direitos autorais: aUSDT app

Alternativamente, o aUSDT pode ser negociado no mercado secundário por meio de bolsas centralizadas, como a Bitfinex, bem como bolsas descentralizadas.

Conclusão: o aUSDT é scam ou não?

Que vantagens o aUSDT oferece em relação ao USDT tradicional? Enquanto o Tether (USDT) é feito sob medida para transações financeiras cotidianas, o XAU₮ atende a investidores que desejam investir em ouro. O aUSDT, no entanto, combina a estabilidade do dólar com a segurança proporcionada pelo ouro e introduz a possibilidade de gerar rendimentos por meio de seu processo diferenciado de sobrecolateralização.

O aUSDT foi desenvolvido pela Tether, uma entidade líder no mercado de stablecoins. Apesar de seu uso generalizado, o Tether enfrentou escrutínio e desafios regulatórios, especialmente durante incidentes em que seu vínculo com o dólar foi comprometido. Em resposta a essas preocupações regulatórias, a Tether é constantemente submetida a atestados independentes para afirmar a adequação de suas reservas. Notavelmente, em abril de 2024, a Tether concluiu com sucesso uma auditoria de Controles de Sistema e Organização 2 (SOC), atingindo o mais alto nível de conformidade de segurança. Além disso, a Tether aumenta a transparência ao publicar relatórios trimestrais que detalham suas reservas e a composição de seus ativos.

Dado o histórico e a reputação da Tether no mercado, consideramos que essa stablecoin apresenta um risco relativamente baixo. Mas, como sempre, aconselhamos nossos usuários a DYOR e a ter cautela quando se trata de investimentos em criptoativos. 

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