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La nueva ley de la UE NO prohíbe las transacciones anónimas de criptomonedas
25/03/2024

La nueva ley de la UE NO prohíbe las transacciones anónimas de criptomonedas

25/03/2024
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La UE ha presentado una ley ampliada contra el blanqueo de capitales, que también afecta a las criptomonedas. Sin embargo, a pesar del aluvión de críticas, los expertos se apresuraron a aclararlo todo: la UE no va a prohibir las transacciones y billeteras anónimas de criptomonedas

La noticia de que el Parlamento Europeo supuestamente va a prohibir las transacciones y billeteras anónimas de criptomonedas como parte de una nueva ley contra el lavado de dinero fue compartida por el diputado Patrick Breyer.

En su X, escribió que la nueva ley impone restricciones a las transacciones en efectivo y a los pagos anónimos en criptomonedas. La prohibición se aplica a las transacciones anónimas de criptomonedas a través de billeteras de custodia, a los pagos anónimos en efectivo de más de 3.000 euros y a los pagos en efectivo de más de 10.000 euros.

El Comité de la UE aprueba:
🚫Prohibición de pagos en efectivo superiores a 10.000 €
🆔Prohibición de pagos anónimos en efectivo superiores a 3.000 €
₿ Prohibición de pagos criptográficos anónimos a billeteras alojadas sin ningún umbral

Esto significa una guerra contra el efectivo y una erosión gradual de nuestra libertad financiera... pic.twitter.com/gwznD4QZop

— Patrick Breyer #JoinMastodon (@echo_pbreyer) 21 de marzo de 2024

Breyer también criticó la nueva ley. Dijo que la capacidad de realizar transacciones de forma anónima es un derecho fundamental, y agregó que la prohibición no tendría ningún efecto sobre el crimen, pero privaría a los ciudadanos de la libertad financiera.

Sus declaraciones provocaron de inmediato reacciones encontradas. Algunos estuvieron de acuerdo con la necesidad de una prohibición, mientras que otros estaban seguros de que la ley podría violar la privacidad e interferir con la actividad económica.

Pero como se demostró más tarde, la UE no va a prohibir las transacciones anónimas de criptomonedas y las billeteras de criptomonedas. El experto Patrick Hansen se apresuró a descifrar lo que realmente significa la nueva ley contra el lavado de dinero.

Para una mejor comprensión, sugerimos leer el hilo completo de Patrick Hansen.

1/ Ayer fue un excelente ejemplo de por qué no se debe confiar en Twitter (y a menudo en los medios de comunicación criptográficos) cuando se trata de la política criptográfica. Vamos a desmentir las afirmaciones de que la UE está prohibiendo las transacciones anónimas de criptomonedas o las billeteras de auto custodia.

Esto es lo que realmente hay en la UE Anti Money... pic.twitter.com/dsNZQzl9Mx

— Patrick Hansen (@paddi_hansen) 24 de marzo de 2024

En primer lugar, la legislación que se ha denominado AMLR no es una nueva ley que regule el espacio de las criptomonedas de una forma u otra. No es más que una ampliación de la ley antiblanqueo de capitales ya existente.

En segundo lugar, la legislación sobre lucha contra el blanqueo de capitales abarca a las organizaciones no financieras, como las sociedades anónimas, los servicios de juegos de azar, etc. Mientras que los proveedores de almacenamiento de criptomonedas de hardware o software, como Metamask o Ledger, no están sujetos a la ley AMLR ampliada. Por lo tanto, no existe ninguna prohibición sobre su uso.

Lo que sí entra en el ámbito de aplicación de la ley AMLR ampliada son los intercambios y brokers regulados por MiCA. Sin embargo, esta ley tampoco es nueva para ellos, ya que ya cumplen con normas similares (AMLD5).

Otras prohibiciones especificadas en la ley AMLR ampliada ya se observan en Europa. Es decir, se trata de la prohibición de prestar servicios a usuarios anónimos por parte de criptoempresas de custodia, así como de la prohibición del uso y la cotización de monedas anónimas.

El límite de 10.000 € no se aplica si un usuario transfiere fondos de un monedero a un intercambio, pero si la cantidad supera los 1.000 €, el intercambio requerirá KYC. Tampoco está prohibido comprar bienes y servicios utilizando billeteras de criptomonedas.


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Los materiales de Cryptonica no son una recomendación de inversión individual, y los instrumentos financieros o operaciones mencionados en él pueden no corresponder a su perfil de inversión y objetivos de inversión (expectativas). No somos responsables de la falta de hechos o información inexacta en los textos. Las criptomonedas son activos financieros con alto riesgo y volatilidad, siempre lleve a cabo su propia investigación de instrumentos financieros y tome una decisión usted mismo. Antes de cualquiera de sus acciones relacionadas con las criptomonedas,debe estudiar, comprender y cumplir con las leyes vigentes en su región y estado.

Ledger MetaMask


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