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¿Qué es KYC en Crypto?
02/05/2023

¿Qué es KYC en Crypto?

02/05/2023
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Conozca el procedimiento KYC en la criptoindustria, su importancia para el cumplimiento normativo y cómo funciona en la práctica. Descubra qué información necesita proporcionar, cómo se verifica y cuáles son las implicaciones para la privacidad y la seguridad

Si alguna vez interactuó con un intercambio de cifrado, es muy probable que se le haya pedido que se someta a un control de identidad o ampliamente conocido como KYC. KYC significa "conozca a su cliente" y es el proceso de verificar las identidades de los clientes.

KYC es un conjunto de pasos que toman los intercambios de criptomonedas durante la incorporación para verificar la identidad del cliente y realizar la debida diligencia para comprender sus actividades financieras.

Los cheques KYC son una parte esencial de la infraestructura del sistema financiero global y ayudan a las empresas de criptomonedas a cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML). KYC es la primera fase de la diligencia debida contra el lavado de dinero (AML) y ayuda a las instituciones financieras a determinar el nivel de riesgo asociado con un consumidor. El objetivo principal de KYC es asegurarse de que los clientes sean quienes dicen ser mediante la verificación de sus identidades.

Las medidas KYC ahora son obligatorias para muchas plataformas criptográficas en todo el mundo. A medida que crece la industria de las criptomonedas, los reguladores financieros presionan más a las empresas para que sigan las mismas reglas que los bancos tradicionales.

¿Cómo funciona KYC?

Los pasos de verificación de KYC suelen ser sencillos y, cuando se ejecutan correctamente, deberían ser relativamente rápidos y seguros. Además, los intercambios de criptomonedas a menudo están legalmente obligados a preservar la información de la cuenta con tecnología de seguridad avanzada. Aplicar KYC para una cuenta criptográfica es un proceso estándar y seguro.

Cada intercambio criptográfico manejará KYC de manera diferente. Es posible que algunos intercambios solo necesiten información mínima, mientras que otros pueden requerir una identificación emitida por el gobierno, lo que podría demorar varios días en verificarse.

Debido a la naturaleza global de la industria de las criptomonedas, las leyes y regulaciones pueden variar significativamente de un país a otro. Incluso los intercambios en el mismo país pueden tener diferentes interpretaciones de la ley, lo que puede generar diferencias en sus requisitos de KYC.

Sin embargo, en términos generales, durante el proceso KYC, deberá proporcionar al intercambio de criptomonedas su nombre completo, fecha de nacimiento y dirección residencial. Después de esto, el intercambio de criptografía le pedirá una foto de una tarjeta de identificación válida emitida por el gobierno, como una licencia de conducir o un pasaporte. Luego usarán esta información para verificar su identidad. Cuando su identidad se verifique con éxito, les proporcionarán acceso a sus servicios.

En algunos casos, un intercambio de criptomonedas pasará por un proceso mejorado de diligencia debida del cliente. En estos casos, también se le puede pedir que les proporcione una selfie y alguna información adicional.

¿Puedes intercambiar criptomonedas sin un KYC?

¿Es posible comprar criptomonedas sin pasar por un proceso KYC? La respuesta corta es sí, pero es mucho más complicado y arriesgado.

Algunos intercambios pueden permitir que un cliente cree una cuenta antes de completar el procedimiento KYC criptográfico, pero hasta que se complete la verificación de identidad, estas cuentas suelen estar muy restringidas. Por ejemplo, muchos intercambios no permitirán que un consumidor compre o retire criptomonedas hasta que se haya verificado su identidad. Otros pueden imponer límites de depósito.

A pesar de esto, algunos usuarios de criptomonedas continúan buscando intercambios que no sean KYC. Hay varias razones por las que las personas prefieren comprar criptomonedas sin verificación KYC. Algunos temen que enviar información personal para la verificación KYC pueda presentar riesgos de seguridad, ya que puede ser susceptible de piratería o violaciones de datos. Además, la verificación KYC puede presentar un obstáculo para las personas que no tienen acceso a la documentación requerida o residen en países donde la verificación KYC es difícil o inviable.

Los compradores que son extremadamente protectores de su privacidad pueden comprar criptomonedas utilizando intercambios descentralizados (DEX) y cajeros automáticos de bitcoin.

Cajeros automáticos de Bitcoin

Los cajeros automáticos de Bitcoin permiten a los usuarios comprar y vender criptomonedas usando efectivo. Algunos cajeros automáticos de Bitcoin no requieren verificación KYC, pero a menudo cobran tarifas altas. Los cajeros automáticos de Bitcoin no están ampliamente disponibles y pueden ser difíciles de encontrar.

Intercambios descentralizados (DEX)

Los DEX son intercambios de criptomonedas descentralizados que permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas sin la necesidad de un intermediario centralizado. Los DEX generalmente no requieren verificación KYC, pero pueden ser complicados de usar, especialmente para principiantes. Los DEX se utilizan a menudo para operar con criptomonedas menos populares que no están disponibles en los intercambios centralizados. La liquidez en DEX puede ser baja y las tarifas comerciales pueden ser altas.

Si bien es posible intercambiar criptomonedas sin KYC, generalmente no se recomienda. Es mucho mejor para los compradores legítimos pasar por el proceso KYC con un intercambio regulado. El proceso es rápido y ayuda a garantizar que el intercambio cumpla con las regulaciones ALD.

Beneficios de Cripto KYC

Tanto los intercambios de criptomonedas como sus usuarios pueden beneficiarse significativamente del cumplimiento de KYC. La naturaleza anónima y descentralizada de las criptomonedas facilita que los malos actores exploten el sistema. Un KYC estricto puede ayudarlos a minimizar los riesgos legales, generar confianza en el cliente, mantener la estabilidad del mercado, mitigar el daño a la reputación y reducir el riesgo de estafas y lavado de dinero, que han afectado a la industria en los últimos años.

Protección de los fondos de los usuarios

Al exigir a los usuarios que proporcionen documentos de identificación, los intercambios pueden garantizar que solo el propietario legítimo de una cuenta pueda acceder a ella. Esto ayuda a prevenir el acceso no autorizado y el robo de fondos. En caso de una brecha de seguridad, KYC puede ayudar a identificar al culpable y recuperar los activos perdidos.

Cumpliendo con las Regulaciones

KYC puede ayudar a minimizar las disputas legales y las multas reglamentarias. Los intercambios pueden evitar problemas legales y mantener la confianza de sus usuarios siguiendo las reglas. Tener procedimientos sólidos de KYC también puede ayudarlos a anticipar y adaptarse a las nuevas regulaciones.

Mejorar la reputación

Los intercambios que cumplen con KYC pueden mitigar el daño a la reputación en caso de pirateo o violación de datos. Pueden tomar medidas rápidamente para congelar o cerrar cuentas vinculadas a actividades delictivas, minimizando el daño potencial a su reputación. Al implementar procedimientos sólidos de KYC, los intercambios pueden demostrar su compromiso para prevenir actividades fraudulentas y proteger los activos de sus usuarios. Esto puede ayudar a generar confianza y atraer nuevos usuarios a la plataforma.

Importancia de KYC para los intercambios de cifrado

KYC es un procedimiento crucial en el mundo de las criptomonedas debido a su cumplimiento con los estándares globales y nacionales contra el lavado de dinero (AML) y contra el soborno. Varias naciones se han comprometido a adherirse a las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desde 1989. El GAFI es una organización intergubernamental establecida para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Sin embargo, no existe una definición uniforme de Conozca a su cliente, y las diferentes regiones tienen varias versiones de la legislación AML o KYC.

El objetivo principal de KYC es evitar que las empresas sean utilizadas por organizaciones criminales con fines ilegales. Mediante la implementación de procesos KYC, las empresas obtienen una comprensión clara de sus clientes y transacciones financieras, lo que les permite rechazar a los solicitantes con antecedentes cuestionables o riesgosos. Esto ayuda a las empresas a monitorear las actividades de los clientes y evitar riesgos.

Las criptomonedas operan fuera de las regulaciones de los gobiernos y los bancos centrales, lo que permite a los usuarios realizar transacciones de forma rápida y segura con tarifas mínimas. Sin embargo, la naturaleza misma de la criptomoneda la convierte en una opción tentadora para los delincuentes que buscan eludir las restricciones AML convencionales. Los delincuentes convierten el dinero "sucio" en criptomonedas y luego lo retiran cuando terminan, lo que convierte a los intercambios de criptomonedas en un objetivo principal para el lavado de dinero.

No se puede exagerar la importancia del cumplimiento de KYC para los intercambios de criptomonedas. Genera confianza en los inversores y reduce el riesgo de estafas. Al adherirse a las regulaciones de KYC, los intercambios pueden garantizar que no se utilicen para actividades ilícitas.

Intercambios sin KYC

Los requisitos de KYC no se aplican a los intercambios descentralizados (DEX), donde las transacciones se organizan a través de contratos inteligentes en lugar de una mesa de negociación central. Algunas personas argumentan que exigir KYC va en contra de la naturaleza descentralizada de las criptomonedas, ya que los intercambios no deben solicitar información o documentos personales de los usuarios.

Estas instituciones no son intermediarios financieros ni contrapartes, y sus usuarios comercian directamente entre sí. Sin embargo, los reguladores de todo el mundo están modificando continuamente las leyes que rigen el cripto KYC, lo que hace que los DEX apliquen KYC en una posibilidad futura.

Algunos de los DEX más populares sin KYC son Uniswap, Sushiswap, dYdX, Kyberswap y muchos más. También hay intercambios centralizados que no requieren KYC, incluidos Probit, CoinEx, Changelly, etc.

Es importante tener en cuenta que, aunque estos intercambios no requieren KYC, los usuarios aún pueden estar obligados a proporcionar información personal para retirar fondos. Además, los reguladores están continuamente endureciendo las leyes con respecto a las criptomonedas, lo que puede requerir que estos intercambios implementen medidas KYC en el futuro.

¿Cuáles son los riesgos de comprar criptomonedas sin KYC?

Existe un alto grado de peligro cuando se compran criptomonedas en intercambios que no imponen la verificación KYC. Si bien el anonimato puede parecer atractivo, es importante considerar los peligros potenciales asociados con la compra de criptomonedas en intercambios sin KYC.

En primer lugar, comprar criptomonedas en un intercambio sin KYC puede provocar la pérdida de fondos. Si el intercambio no está regulado, es posible que no cuenten con las medidas de seguridad necesarias para protegerse contra piratería y robo. Si se piratea el intercambio, los usuarios pueden perder sus fondos y es posible que tengan pocos recursos disponibles. Además, es posible que estos intercambios no cuenten con la atención al cliente o las protecciones legales adecuadas, lo que dificulta que los usuarios busquen una compensación por cualquier problema que puedan encontrar.

Participar en un intercambio sin KYC puede resultar en una acción regulatoria contra el intercambio o sus clientes. Los gobiernos y los organismos reguladores financieros de todo el mundo están tomando cada vez más medidas enérgicas contra los intercambios no regulados y las actividades ilícitas relacionadas con las criptomonedas. Al usar estos intercambios, los usuarios pueden infringir la ley sin darse cuenta y podrían enfrentar consecuencias legales.

Preguntas más frecuentes

¿Cuáles son las ventajas del cumplimiento de las criptomonedas y los activos virtuales?

El cumplimiento de las regulaciones de criptomonedas y activos virtuales puede ayudar a proteger a los inversores y prevenir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

¿Es seguro KYC en Crypto?

Sí, KYC en la industria de la criptografía es generalmente seguro siempre que los usuarios elijan intercambios y plataformas acreditados que cumplan con las regulaciones y tengan las medidas de seguridad adecuadas para proteger la información personal de los usuarios.

¿Es obligatorio KYC para las criptomonedas?

KYC es obligatorio para los intercambios de criptomonedas regulados y otros proveedores de servicios de activos virtuales en la mayoría de las jurisdicciones para cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF).

¿Por qué AML y KYC son importantes en la criptoindustria?

AML y KYC son importantes para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas. El cumplimiento de estas normas ayuda a proteger a los inversores y a evitar el uso de criptomonedas con fines delictivos.

¿Las billeteras criptográficas necesitan el cumplimiento de KYC?

Las billeteras criptográficas generalmente no necesitan el cumplimiento de KYC, ya que no implican la compra o venta de activos virtuales. Sin embargo, algunos proveedores de billeteras pueden requerir KYC para ciertos servicios, como el intercambio de criptomonedas dentro de la billetera o el uso de la billetera para interactuar con proveedores de servicios de activos virtuales que requieren el cumplimiento de KYC.
 

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Los materiales de Cryptonica no son una recomendación de inversión individual, y los instrumentos financieros o operaciones mencionados en él pueden no corresponder a su perfil de inversión y objetivos de inversión (expectativas). No somos responsables de la falta de hechos o información inexacta en los textos. Las criptomonedas son activos financieros con alto riesgo y volatilidad, siempre lleve a cabo su propia investigación de instrumentos financieros y tome una decisión usted mismo. Antes de cualquiera de sus acciones relacionadas con las criptomonedas,debe estudiar, comprender y cumplir con las leyes vigentes en su región y estado.


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