Curve Finance schließt sich dem Stablecoin-Rennen mit der Einführung von crvUSD an
Ein DeFi-Protokoll Curve Finance hat angekündigt, dass sein algorithmischer Stablecoin CrvUSD jetzt im Ethereum-Mainnet verfügbar ist, was einen wichtigen Meilenstein für das Projekt darstellt.
Curve Finance ist eine dezentrale Börse (DEX), die sich auf Stablecoins spezialisiert hat und günstige Swaps zwischen Stablecoins und anderen festpreisigen Vermögenswerten wie Ethereum-Derivaten anbietet. Das Protokoll ist nach Uniswap das zweitgrößte DEX nach Volumen.
Wie viele dachten - der Einsatz von crvUSD Smart Contracts ist geschehen!
Dies ist noch nicht abgeschlossen, da auch die Benutzeroberfläche bereitgestellt werden muss. Bleib dran!
- Curve Finance (@CurveFinance) 3. Mai 2023
CrvUSD ist eine überbesicherte Stablecoin, die durch Vermögenswerte wie USDC, Ethereum, liquide Staking-Derivate und Liquiditätsbereitstellungstoken von Stablecoin-Pools abgesichert ist. Der Preis des Tokens ist an $1 gebunden, laut dem von Curve im November veröffentlichten Whitepaper des Produkts.
Zum Zeitpunkt des Schreibens am 4. Mai hatte der Vertrag in den letzten acht Stunden CrvUSD im Wert von mehr als 22 Millionen US-Dollar geprägt, wobei laut Etherscan 20 Millionen US-Dollar dieses Betrags innerhalb der ersten fünf Minuten geprägt wurden.
Curve, das fast 4,4 Milliarden US-Dollar an TVL (Total Value Locked) hat, gab letztes Jahr bekannt, dass es mit der Entwicklung seiner Dollar-gebundenen Stablecoin begonnen hat. Es ist jedoch einer starker Konkurrenz durch konkurrierende DeFi-Protokolle wie Aave protocol ausgesetzt, das kürzlich eine Testnet-Version seiner algorithmischen Stablecoin GHO auf den Markt gebracht hat.
Curves Stablecoin unterscheidet sich von Konkurrenten durch seinen neuartigen Kreditliquidierungsalgorithmus namens LLAMA, der die Sicherheiten der Benutzer bei schwankenden Kryptopreisen ständig neu ausgleicht, so das Stablecoin-Whitepaper. Das Protokoll wandelt die Vermögenswerte schrittweise in CrvUSD um, wenn der Preis des als Sicherheit hinterlegten Krypto-Vermögenswerts unter das Liquidationsniveau fällt, und wandelt sie später wieder in das Sicherheitenvermögen um, wenn sich der Preis erholt.
Curve wird die Versorgung mit CrvUSD mit einem Mint-and-Burn-Mechanismus steuern, der dem DAI von MakerDAOs oder dem bevorstehenden GHO von Aaves ähnelt. Anleger können CrvUSD durch eine besicherte Schuldenposition (Collateralized Debt Position, CDP) erstellen und digitale Vermögenswerte als Sicherheit in Curves Smart Contract hinterlegen. Wenn der Kreditnehmer seine Schuldenposition schließt, um die Sicherheiten zurückzufordern, zerstört (verbrennt) Curve CrvUSD.
Nach dem Zusammenbruch des Terra-Ökosystems im Mai 2022 gerieten algorithmische Stablecoins branchenweit unter heftige Kritik. Der Stablecoin TerraUSD (UST) verlor seine Bindung und der Wert seines Schwestertoken Terra, der später in Terra Classic (LUNC) umbenannt wurde, brach um über 99% ein. Der Wert von UST wurde zuvor durch einen komplexen Arbitragemechanismus aufrechterhalten, der schließlich von einer Gruppe erfahrener Händler gestört wurde.
