First Citizens BancShares kauft gescheiterte Silicon Valley Bank
First Citizens BancShares, die 30te größte Geschäftsbank der USA mit Sitz in North Carolina, hat zugestimmt, die Vermögenswerte der Silicon Valley Bank (SVB) zu erwerben, einem kalifornischen Kreditgeber, dessen plötzlicher Zusammenbruch Anfang dieses Monats Schockwellen durch den Finanzsektor ausgelöst hat
Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) übernahm am 10.März 2023 die Kontrolle über die SVB, nachdem sie aufgrund eines Ansturms auf Einlagen zahlungsunfähig geworden war. Seitdem sucht die FDIC nach einem Käufer für die Bank, entweder ganz oder in Teilen.
Gemäß der Vereinbarung werden 17 ehemalige SVB-Filialen am 27.März 2023 als First-Citizens Bank & Trust Corporation wiedereröffnet. Alle SVB-Einleger werden sofort zu First Citizens Bank-Einlegern.
Laut des gestern veröffentlichten Statements umfasste der Deal für die Bank den Kauf von Vermögenswerten in Höhe von rund 72 Milliarden US-Dollar mit einem Abschlag von 16,5 Milliarden US-Dollar. Um die Rückforderungen zu maximieren und Unterbrechungen für Kreditkunden zu minimieren, wird die Akquisition auch eine Verlustanteilstransaktion umfassen, bei der die FDIC einen Teil des Verlusts für einen bestimmten Pool von Vermögenswerten trägt.
Heute haben wir mit der First-Citizens Bank & Trust Company eine Vereinbarung über den Kauf und die Übernahme aller Einlagen und Kredite der Silicon Valley Bridge Bank getroffen, N.A.https://t.co/vjDsnQxhrr pic.twitter.com/MI5lXN5y6r
— FDIC (@FDICgov) 27. März 2023
Die Regulierungsbehörde gab an, dass die erwarteten Kosten für den Einlagensicherungsfonds (DIF) des Ausfalls der SVB etwa 20 Milliarden US-Dollar betragen, wobei die genauen Kosten nach Beendigung der Zwangsverwaltung festgelegt werden müssen.
"Wertpapiere und andere Vermögenswerte im Wert von rund 90 Milliarden US-Dollar verbleiben zur Verfügung der FDIC in der Zwangsverwaltung", heißt es in der Erklärung. Die Regulierungsbehörde erhält auch Wertsteigerungsrechte an First Citizens BancShares mit einem potenziellen Wert von bis zu 500 Millionen US-Dollar.
Die SVB war die 16te größte Bank des Landes, als die Regierung sie übernahm. Der Ausfall der Bank war der größte in den Vereinigten Staaten seit der Finanzkrise von 2008. Der abrupte Zusammenbruch der SVB Anfang dieses Monats hat Investoren und Aufsichtsbehörden verblüfft. Als Reaktion auf steigende Zinsen erlitt die Bank einen erheblichen Verlust beim Verkauf ihrer Wertpapiere, was zu einem dramatischen Ansturm auf Einlagen führte. Allein am 9. März versuchten Anleger und Einleger, fast 42 Milliarden US-Dollar abzuheben, was die Aufsichtsbehörden dazu veranlasste, die Bank zu übernehmen und mit der Suche nach einem Käufer zu beginnen.
Um die nicht versicherten Einlagen der Bankkunden zu schützen, suchten die Aufsichtsbehörden nach potenziellen Käufern. Ein früherer Auktionsversuch verlief jedoch ohne Käufer, was die FDIC veranlasste, das Bieterverfahren zu verlängern und separate Angebote für SVB-Tochtergesellschaften zuzulassen, um den Bieterpool zu erweitern.
